哈電集團財務公司以“四位一體”（法律、合規、風險、內控）大風控體系為核心引擎，從體系架構、管理機制、科技風控、文化培育四大維度系統施策，構建“制度有框架、管理有章法、技術有支撐、文化有根基”的立體化風控生態，推動管理效能與合規水平實現質的躍升構建一體化、高效化的管理體系
重構架構，筑牢制度根基。財務公司以頂層設計重塑風控體系架構，設立總法律顧問與首席合規官，明晰管理層關鍵權限，打破法律、合規、風險、內控職能壁壘，建立“統一規劃、分級落實、協同聯動”的管理機制。由風險法務合規部與審計監察部分別承擔法律事務、風險控制、合規管理及內部控制職能，發揮事中監控、事后監督作用，助力管理優化、風險化解與合規達標。通過清晰界定各層級職責，將一體化管理要求深度融入業務流程與管理環節，推動風控責任穿透至每個崗位。這種自上而下的設計，既確保了管理指令精準落地，又激發了全員參與的積極性，最終形成權責分明、協同聯動的立體化風控格局。
精細流程，筑牢風控鏈條。聚焦風險防控全流程精細化管理，打造“識別-評估-控制-改進”的動態循環機制。在“四位一體”架構下，以分級分類為方法論核心，整合各體系控制流程，按風險屬性劃分為信用、流動性、法律、合規等六大類，運用風險控制矩陣進行等級評估，同步錨定制度依據、壓實部門崗位責任。最終構建起 “金字塔式”風險識別體系，覆蓋15 項一級流程、100項二級流程、200項三級流程及500余個風險點，形成全景式風險地圖。配套建立標準化評估模型，對風險發生概率與影響程度進行量化分級，為防控工作提供數字化標尺。在“中國金融機構金牌榜·金龍獎”中，財務公司憑借扎實的風險管理工作，從240余家財務公司中脫穎而出，榮獲2023年度“年度最佳風險管理財務公司”獎。同時風險管理提升服務質效項目榮獲2024年度哈電集團十大內部標桿。
科技風控，加強數據治理。財務公司以數字化轉型為抓手，依托集團法制合規系統構建“四位一體”智能化風控系統。該系統涵蓋合同管理、風險管理、法務管理等模塊。合同管理模塊實現合同全生命周期管理，從訂立、履約到變更解除，確保合同合規。風險管理模塊則通過風險事件報告、監測和處置等功能，幫助企業及時掌握風險動態并采取應對措施。系統還提供法律咨詢、政策法規庫查詢等功能，為風險評估與決策支持。在數據治理方面，已實現核心系統與相關報表系統深度對接，通過自動化數據抓取保障數據采集質量，后續將基于報表系統搭建風控平臺，完善數據全流程標準化管控。
理念浸潤，厚植合規基因。以“全員風控、合規共生”為核心，構建“認知培育-行為養成-文化沉淀”的三層文化體系，將合規要求細化為具體行為準則，融入業務流程與制度規范。頂層設計層面，確立“強內控、防風險、促合規、創價值”的核心理念；執行落地層面，開展“合規年”等特色活動，組織全員簽訂《合規承諾書》，建立“首席合規官-部門合規員”傳導網絡；考核激勵層面，實施扣分管理制，將合規表現與職業發展深度綁定，形成“人人重視風險、事事堅守合規”的行為自覺。2024年全員合規培訓覆蓋率達100%，員工合規意識逐步提升，合規文化從理念倡導轉化為滲透到業務肌理的內生動力。
